“矿工”年入千万，比特币在强监管下能走多远？

进入2月份以来，从事比特币“搬砖”（比特币交易所间套利）的林晓（化名）感觉就像一年了。

在美国、韩国、中国、日本等主要国家的监管部门对数字货币进行一系列密集打压后，数字货币投资者仓促逃离。

自 2018 年初以来，比特币等数字货币遭遇断崖式下跌。过去两周，比特币价格下跌了 30%。它已从 12 月的高点 20,000 美元下跌了 50% 以上。截至北京时间4日23:00，Bitfinex报8640美元（约合5.44万元人民币）。

林晓在一年前通过一个广播节目了解了比特币。他很快发现有很多比特币交易所，其中很多都有价格差异。如果你在一个交易所低价买入比特币，在另一家交易所高价卖出，就可以轻松赚取点差套利——这种赚钱方式在业内俗称“搬砖”。

由于比特币的巨大价格波动和差异，林晓和他的朋友们迅速积累了巨额财富。

然而，自 2017 年 9 月以来，随着比特币等虚拟货币的人民币交易被中国人民银行等监管机构暂停，林晓的生活变得艰难。很快，林晓决定在中国香港开一个银行账户。

“为了方便比特币交易，我一口气开了 4 到 5 个银行账户。”林晓告诉记者，他的“搬砖”生涯还在继续。

香港有许多货币兑换点接受比特币交易。 （图片来源：网络）

虽然香港特区政府并没有明令禁止炒作虚拟货币，但近两个月比特币价格的大幅下跌，让持币观望的林晓损失惨重。无奈之下，他想到了香港了解“挖矿”的生活，“听说以前很赚钱。”

“挖矿”成本高，无利可图

香港的王华（化名）曾经是个“矿工”，有点资质。

大约两年前，他和朋友买了几十台“矿机”，正式开始了“挖矿”生活。

王华说，简单来说，“挖矿”就是当交易发生时，网络上正在执行计算程序的计算机开始计算，最先计算结果的计算机会主动广播在计算完成的网络上，并验证结果正确后，您可以获得新的虚拟币和交易费用作为奖励。 “矿工”的主要收入来源是虚拟货币和交易手续费。

王华告诉记者，在“挖矿”的第一年，他手中的虚拟货币市值翻了很多倍。王华透露，大部分“矿工”不会大量出售手中的虚拟货币，只能以市值来衡量自己的财富，“但我觉得我的年收入至少8位数。”王华说。

八位数，也就是几千万。

汪华赶上了美好的时光。但随着越来越多的人加入“矿工”大军，“挖矿”的成本也越来越高。

另一位“矿工”李奇（化名）入行稍晚。半年前，他才开始了自己的“挖矿”生涯。李奇告诉记者香港比特币交易所，现在香港的“矿机”价格正在上涨。比如比特币矿机S9的成本从半年前的2.5万港币（约合人民币2万元）涨到现在的3.3万港币（约合2.66万人民币），涨幅达到32% 以及电费、网络费等维护费用每月需要1000多港币，基本上一台“矿机”一年至少要4万多港币。

由于“挖矿”很大程度上依赖于概率，所以大部分“矿工”都会加入“矿池”以增加挖虚拟币的概率；同时，加入矿池也需要向“矿池所有者”支付相应的管理费，这也是推高“挖矿”成本的原因之一。

另一个推高“矿机”成本的因素是显卡短缺。游戏媒体 Polygon 报道称，原定售价 380 美元左右的 Nvidia GeForce GTX 1070 显卡的某些型号，由于库存短缺，现在售价超过 700 美元，涨幅超过 80%。

比特币新闻平台Bitcoin.hk的联合创始人胡俊阳告诉记者，显卡价格从1700港元涨到了4200港元，而且还长期缺货。如果第一季度无法订购各大厂商的货源，只能订购第二季度的货源，需要通过各种关系才能订购。

“现在所有‘矿工’都没有显卡。”胡军阳说。

图形就是财富。现在等的人太多了，要等到二季度各大厂商才会出货。 （图片来源：Bitcoin.hk官网）

在成本上升的过程中，“矿工”只能另辟蹊径。许多“矿工”只是简单地开始“挖矿”公司并创造新的商业模式。胡俊阳表示，“矿”公司可以有多种商业模式，可以帮助投资者托管“矿机”，收取托管费，管理费的提成基本可以达到两位数。但随着香港本地成本越来越高，不少“矿”公司纷纷将“矿”搬到东南亚，以节省电费。

事实上，截至 2018 年 1 月 13 日，已经开采了 1680 万比特币。根据中本聪设定的原始比特币算法，比特币总量约为2100万枚。按照这个计算香港比特币交易所，比特币总供应量的80%已经用完了，也就是说只剩下20%，总共有42万比特币可供开采。

因此，尽管全球监管压力重重，大机构不赞成，但在剩余数量有限的前提下，仍有人在为这420万枚待开采的比特币而努力工作。

来自交易平台 Coinhills 的数据显示，过去 24 小时内，全球数字货币交易量总计 184.90,000 个比特币，约合 1.68.5 亿美元。

由于交易量的巨大增长，目前比特币转账（即交易）的“矿工费”已经上涨到比特币的千分之三到五。

担心比特币的未来？

被称为“可能是最聪明的矿业公司”的 Coulla 主要销售自己的计算能力。比如，他们在合同中承诺，会以每秒150Mh的速度为客户“挖矿”，并将挖到的虚拟币每天以报告的形式发送给客户，这样很多投资者就不用购买了自己“地雷”。 machine”，您可以直接享受“挖矿”的过程。

不过，Coulla 营销官吴子伟告诉记者，“挖矿”真的不赚钱，尤其是他们成立时间不长，他们真正看好的领域是 ICO（Initial Coin Offering）。

与 IPO（首次公开募股）类似，ICO 是一种使用区块链结合使用权和加密货币来为开发、维护和交换相关产品或服务的项目融资的方式。如果矿业公司有优秀的技术团队，可以参与ICO。融资成功后，可以赚取不菲的服务费。

值得注意的是，中国大陆的ICO早已被监管部门暂停。

记者与多家“挖矿”公司沟通后发现，比特币不再是他们想先挖的“矿”。许多公司已经开始转向其他虚拟货币，比如以太坊（Ethereum）、瑞波（Ripple）等。

李奇虽然入行较晚，但主要是挖以太币，所以影响不大。就在比特币大幅上涨的同时，以太坊的市值也随之上涨。李奇表示，当时以太坊价格大涨，“傻眼”。

吴子伟告诉记者，从技术上看，他对比特币的前景并不十分看好。例如，比特币交易时间太长，只需 10 分钟，有时甚至超过 2 小时。

其实早在5年前，香港就有一些人开始涉足虚拟货币市场。很多资深投机者都是从比特币开始的，之前没有交易平台，只有场外交易。

胡俊阳告诉记者，他从2010年开始关注比特币的价格走势，他发现比特币每年会暴跌一次，但当时很多投资者经验不足，甚至有部分投资者暴跌。时机成熟，选择一次性卖掉手中所有的比特币。但现在，随着投资者越来越成熟，市场已经趋于稳定。虽然近期比特币价格波动较大，但在胡俊阳看来，目前的波动幅度要比之前小很多。

胡俊阳认为，比特币短期处于调整阶段，支撑位在7582美元左右。如果跌破，比特币的价格可能会跌至 3,900 美元。从中期来看，比特币可能会在 4 月回到 15,000 至 17,000 美元左右，今年晚些时候甚至可能回到 24,000 美元。

比特币从去年 3 月到现在的走势，从陡峭剧烈到急剧下跌。 （数据来源：雅虎财经）

交易所成为热点

除了矿工辛勤耕耘，虚拟货币交易所一直被视为币圈的重要产业之一，因此，虽然全球法规都在严格控制虚拟货币交易，但仍有不少机构涌入这个市场。

日本聊天软件公司 Line 宣布计划推出虚拟货币交易所。 Line 在周三的一份声明中表示，日本金融监管机构正在审查该公司提交的经营虚拟货币交易所的申请。

记者还从业内人士处获悉，国内两大虚拟货币交易所火币和OKCoin也将在今年一季度进入日韩市场，抢占虚拟货币交易市场。

火币此前宣布将与日本SBI集团建立两家交易所：SBI Virtual Currency和火币日本，共同开拓亚洲和全球数字资产市场。新交易所将于 2018 年初推出，提供货币对货币和日元交易。此外，据火币内部人士透露，目前正在计划设立旧金山办事处。

OKCoin在去年10月关闭中国业务后，通过投资、合作等方式在全球多个国家获得数字资产交易牌照，并上线OKEx平台，正式进军海外市场。

OKEx 最新消息是，将从下个月开始在韩国推出数字货币交易所。目前，OKCoin已经建立OKCoin韩国网站，正式开始接受数字货币预购。该交易所计划提供60多种数字货币兑换韩元的服务。

不过，近期日韩外汇市场闹得沸沸扬扬，虚拟货币兑换风险急剧上升。例如，1月26日，日本发生了“历史上最大的数字货币盗窃案”。日本第二大数字货币交易所 Coincheck 被黑，窃取了价值近 5 亿美元的 NEM。这一消息在市场上引起了巨大的震动。 .

韩国自1月30日起在中国实行虚拟货币交易实名制，但韩国监管仍严格整顿国内交易所。例如，韩国Bithumb交易所官网显示，该交易所因违反韩国相关法律而收到韩国通信委员会的更正令。

监管机构针对的虚拟货币

然而，美国银行、花旗银行和摩根大通自 2 月起停止允许客户使用比特币，因为比特币价格暴跌，任何虚拟货币的信用卡交易都受到限制，资金流入受到限制。上述银行均表示，主要原因是担心使用信用卡购买数字货币的客户的信用风险。

美国银行此举还有一个目的，就是为了遵守反洗钱法规，防止一些不法分子盗取客户信用卡，进而直接购买数字货币。

此外，芝商所近期明确表示将不再继续推出数字资产衍生品。芝商所CEO表示，目前除了比特币，没有其他加密货币衍生品。

近日，香港特别行政区金融服务及库务局与香港证券及期货事务监察委员会下属机构投资者教育中心联合开展ICO（首次代币发行）和加密货币的公众教育活动，以正确帮助公众以及更全面地了解参与 ICO 和加密货币交易的潜在风险。

香港财经事务及库务局副局长陈浩联告诉记者，媒体对ICO和加密货币的报道主要围绕价格的大幅上涨和下跌，反而增加了投资者对加密货币的兴趣。 ，许多投资者可能并不清楚加密货币的性质及其背后的潜在风险。

香港证监会中介部执行主任梁凤仪表示，虽然ICO在形式上与IPO类似，但目前并未受到监管。参与 ICO 的初创公司没有利润、收入和业务记录，ICO 没有资产作为后盾，估值困难。

另一方面，ICO 会附带一份白皮书，里面描述了项目的概念、技术、前景等，但这些白皮书通常涉及很多技术术语，让普通人难以投资者了解，并且没有独立的第三方会客观地审查此类白皮书的真实性，这会给投资者造成很大的困惑。

早在 2017 年 9 月，香港证监会就发布通告称，如果 ICO 所涉及的数字代币符合“证券”的定义，他们将就此类数字代币提供交易服务或提供建议。 ，或管理或推广投资于数字代币的基金，可能构成“受监管活动”。从事“受规管活动”的人士或机构，无论是否在香港，只要其业务活动以香港公众为对象，都必须获得证监会许可或注册。

不仅中国大陆和香港，加拿大、美国和日本都在去年开始收紧对 ICO 的监管：

加拿大证券管理局 (CSA) 于去年 8 月发布了一份关于 ICO 代币的报告。发行通知，ICO需要参考加拿大证券法规来规范加密货币发行；

去年7月，美国证监会表示ICO代币可能被视为证券，需要遵守相关规定，并提醒投资者进行投资

去年3月，日本要求从事虚拟货币交易和虚拟货币兑换的公司进行注册并提供相关信息。

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