【迅捷区块链】如何识别交易中的法律风险

区块链技术，无论是国内还是国外，都逐渐被认可，但由于某些原因，数字货币交易在国内仍然存在一定的限制。

尤其是总有一些不法分子利用数字货币的去中心化特性，作为资产暂时不受法律保护，骗局层出不穷。 所以今天我们结合国内的数字货币案件和相关司法判决，告诉大家如何识别和规避交易中的法律风险，为您的投资提供更安全的建议。

1. USDT等虚拟货币的纯场外交易

通常，虚拟货币的交易行为是基于X'an、Xhuo、Xyi等平台进行交易的。 与币币交易相关的商业活动属于非法金融活动。这导致头部交易所开始清算大陆用户，一些不善于使用梯子或使用国际友人身份信息注册的用户开始大量进入纯OTC交易，即通过微信群、飞机群等社交软件买卖USDT等虚拟货币。 这种纯场外交易方式由来已久，但在整体交易中占比并不高。

原因如下：

首先，由于交易双方没有足够的信任基础，即使有群主或中间方背书，仍然存在较高的被骗风险。

其次，纯场外交易无法对交易对方进行KYC认证，可能存在被盗资金流入，导致银行卡被冻结的风险。

第三，由于交易是社交软件上的口头协议买卖usdt 银行卡冻结，记录无法有效保存。 即使链上有记录，也无法确认钱包地址持有者的真实信息。 更高。

但9.24《通知》发布后，由于平台退出及对相关风险的担忧，大量散户或OTC商户转为纯场外交易，导致大涨纯场外交易量。 暴增意味着有利可图，于是单纯的弱信任场外交易逐渐涌入电信诈骗、网络赌博等大量犯罪资金。

但一些刚入行的新手，对纯OTC交易的规则并不熟悉，无法做到更好的风险隔离，比如审核资金流向、KYC认证确认实名信息等，这使得其极交易过程中涉及的资金容易接收。 冻卡现象时有发生，而银行卡一旦被冻结，由于无法提供更详细的交易过程和交易对方信息，导致银行卡丝毫没有解冻，成为被认定的犯罪嫌疑人。公安机关。 构成协助信息网络犯罪活动罪或者隐匿犯罪所得、犯罪所得罪。

公安机关认定纯非现场交易行为构成认可或者隐匿的法律依据是《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条，等：“为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人知道他人利用信息网络实施犯罪，但有相反证据的除外。

而这种纯场外交易，由于缺乏交易对手信息，在微信或飞机等社交软件上撮合交易，交易标的为虚拟货币，属于一种虚拟商品，其固有的隐蔽性，导致在判断其是否构成“知情”的过程中，容易被公安机关认定为对上游犯罪知情，从而实施刑事打击。

2、频繁使用加密聊天软件进行交易

一般使用微信、飞机等社交软件进行交易。 即使可能被认为是交易方式异常成为攻击目标，但这种可能性还是比较小的，因为微信或者Airplane都可以通过技术手段恢复聊天记录，即使误删也是如此。 ，也可以通过调查证据来解释清楚。 然而，在币圈中，仍有部分人抱着侥幸心理或猎奇心理，利用bat等加密软件进行虚拟货币交易。 本加密软件利用密码学原理，本身具有很强的匿名性买卖usdt 银行卡冻结，读取后即刻销毁。 ，交易过程无法通过任何技术手段恢复。 这就导致一旦你的银行账户收到涉案资金并被冻结，当公安机关要求你配合调查时，你没有任何证据证明你的交易是正常交易，并且您不能提供详细的交易信息。 可以提供链上点对点的转账记录，但仍无法详细说明交易的详细过程。 这让公安机关严重怀疑你有犯罪动机。

在湖南某地一起涉及虚拟货币交易的案件中，当事人前期与公安机关就虚拟货币交易的合法性进行了协商。 公安机关也听取了当事人的意见。 但在调查过程中发现，本案当事人频繁使用加密软件进行虚拟货币交易。 ，而且银行卡涉及的资金量很大，无法通过详细的证据链证明交易过程中没有主观“知情”，导致后期抗辩的被动性很大，虽然理论上我们一直说没有嫌疑，但在实践中，侦查机关的逻辑往往是从有罪推定开始的，理论与实践的矛盾不可能在短时间内消除，那又如何呢？我们需要做的是尽可能多地形成更完整的证据链，从而自证清白。 虽然我们有可能通过大量的间接证据来证明自己对上游犯罪的“无知”，最终达到较好的结果，但这只是个例，大量案件最终还是当事人利用加密的软件交易。 ，陷入刑罚的泥潭。

那么公安机关认定“明知”使用加密软件进行交易的法律依据是什么？ 仍根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第五款：采取数据等措施或使用虚假身份，规避监管、规避调查的；

因此，再次提醒币圈朋友，加密软件存在风险，需谨慎使用。

除了以上两者外，还存在短时间内高频交易USDT等虚拟货币、频繁试卡等行为风险。 篇幅有限，我们下期再见。